株式会社フィンテック

Inheritance

相続

ファイナンシャルプランナーとして、相続や事業承継に関する総合的なソリューションをご提案いたします。
必要に応じて税理士、弁護士、公認会計士など、各分野の専門家と緊密に連携し、
お客様の状況に最適な解決策を提供します。

個人のお客様へ

理解しやすい
相続対策プランの提案
ご家族の意向を反映した
実践的な相続プランの策定
ファイナンシャルプランナーは、お客様とご家族の現状と将来の希望を丁寧にヒアリングし、理解しやすい相続対策プランを提案します。財産の分配方法、相続人間の公平性の確保、円滑な事業承継など、お客様の意向を反映した具体的な方策を、図表を用いて分かりやすく説明します。相続税の試算や納税資金の確保方法についても、専門家と連携しながら適切なアドバイスを提供します。早期の対策立案の重要性をお伝えし、お客様の状況に応じた段階的なアプローチを提案いたします。
資産の可視化と
評価のサポート
相続財産の明確化と適切な評価
相続対策の基礎となる財産の把握と評価をサポートします。預金、有価証券、不動産、事業用資産、生命保険など、保有資産の洗い出しと一覧化を行います。特に不動産については、路線価方式や倍率方式による概算評価の方法をご説明し、必要に応じて専門家による詳細な評価も提案します。負債の確認も含め、相続財産の全体像を明確にすることで、より効果的な相続対策の立案が可能となります。専門的な評価が必要な場合は、信頼できる税理士等の紹介も可能です。
円滑な遺産分割に向けた
アドバイス
家族関係に配慮した
財産承継の実現
相続における重要課題である遺産分割について、実践的なアドバイスを提供します。各相続人の生活状況や将来のニーズを考慮しつつ、被相続人の意向を反映した分割案を提案します。遺言書の作成支援、生前贈与の活用、家族信託の検討など、円滑な財産承継のための方策を説明します。また、相続人間の話し合いの進め方についてもアドバイスし、将来の紛争リスクの軽減を図ります。法的手続きが必要な場合は、適切な専門家をご紹介いたします。
最新の相続関連制度の
情報提供
改正された相続法規への対応
相続に関する法律や税制の改正について、最新の情報を分かりやすく説明します。例えば、配偶者居住権の新設や相続時精算課税制度の変更など、重要な制度改正についてご説明し、お客様の状況に応じた活用可能性を検討します。また、相続手続きの電子化や法定相続情報証明制度など、手続面での変更についても情報を提供し、円滑な相続手続きをサポートします。複雑な税務処理や新制度の適用が必要な場合は、専門知識を持つ税理士等をご紹介し、適切な対応をサポートいたします。
お客様の声「相続」に関する個人のお客様のお声をご紹介

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法人のお客様へ

事業承継を見据えた
総合的な相続対策
企業の継続性を確保する
戦略的な事業承継プランの策定
ファイナンシャルプランナーは、経営者の相続と企業の事業承継を一体的に捉えた総合的なプランを提案します。企業価値の評価、後継者の選定と育成、株式の承継方法、納税資金の確保など、事業承継に関する重要課題を網羅的に分析し、中長期的な視点で対策を立案します。特に、自社株式の評価と承継方法については、様々な選択肢を検討し、最適な方法を提案します。また、事業承継税制の活用可能性も詳細に検討し、税負担の軽減策を提示します。株価計算や複雑な税務処理が必要な場合は、提携する税理士と連携し、専門的な観点からの正確な評価と適切な対策立案をサポートします。
企業オーナーの
資産管理と相続対策
経営者の個人資産と企業資産を
考慮した
相続プランニング
企業オーナーの相続対策では、個人資産と企業資産を総合的に考慮することが重要です。ファイナンシャルプランナーは、経営者の個人資産（不動産、金融資産等）と企業資産（自社株式、事業用資産等）を包括的に分析し、バランスの取れた相続プランを提案します。例えば、自社株式の評価引き下げ策、不動産の有効活用、生命保険の活用による納税資金の確保など、様々な手法を組み合わせた対策を立案します。また、後継者以外の相続人への配慮も含め、家族間の公平性を保ちつつ円滑な事業承継を実現する方策を提示します。これらの対策立案に際しては、提携税理士と緊密に連携し、税法上の適切な処理や最新の税制改正への対応を確実に行います。
事業承継に向けた
組織体制の整備支援
円滑な事業承継を実現する
組織基盤の構築
事業承継を成功させるためには、企業の組織体制の整備が不可欠です。ファイナンシャルプランナーは、経営権の移転を見据えた組織再編や人事体制の構築をサポートします。具体的には、役員体制の見直し、従業員持株会の設立、幹部社員の育成計画の策定など、後継者を支える体制づくりを提案します。また、企業の財務体質の強化や業務プロセスの標準化など、承継後の安定経営に向けた取り組みもアドバイスします。さらに、取引先や金融機関との関係維持・強化策についても具体的な方針を示し、ステークホルダーの信頼確保をサポートします。これらの組織体制の整備に関連して税務上の影響がある場合は、提携税理士と協力して適切な対応を行います。
最新の事業承継関連制度の
情報提供と活用支援
事業承継税制等の最新制度を
活用した
承継スキームの構築
事業承継に関する税制や支援制度は頻繁に改正されるため、最新の情報に基づいたアドバイスが重要です。ファイナンシャルプランナーは、事業承継税制の特例措置、経営承継円滑化法の活用、事業承継補助金など、最新の制度について分かりやすく説明し、その活用方法を提案します。特に、事業承継税制については、適用要件の確認から申請手続きまでを詳細にサポートし、税負担の大幅な軽減を図ります。また、M&Aによる事業承継の選択肢についても情報を提供し、企業や経営者の状況に応じた最適な承継方法を提案します。これらの制度活用や手続きにおいては、提携税理士と密接に連携し、法令遵守を徹底しつつ、お客様にとって最も有利な方法を選択できるようサポートします。
お客様の声「相続」に関する法人のお客様のお声をご紹介

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「相続」に関する
よくある質問

  • 相続の手続きの流れについて詳しく知りたいです。

    相続の手続きは、死亡届の提出、遺産の調査、相続人の確定、遺産分割協議、相続登記など、複数のステップがあります。
    手続きの期間は、遺産の状況や相続人の人数、協議の円滑さなどによって大きく異なりますが、一般的には数ヶ月から数年かかることもあります。

  • 相続対策は、いつから始めるべきですか？

    相続対策は、早ければ早いほど良いです。
    特に、高額な資産を持っている方や、相続人が複数いる方は、早めに準備を進めるべきです。
    具体的には、遺言の作成、生命保険の見直し、財産の整理など、様々な対策が考えられます。

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