株式会社フィンテック

Insurance

保険

生命保険と損害保険合わせて30社以上の幅広いラインナップを取り揃えております。
法人・個人を問わず、お客様一人ひとりのライフプランを丁寧に確認させていただき、
それぞれの状況やニーズに最適なリスクプランをご提案いたします。
豊富な商品知識と経験を活かし、お客様の人生に寄り添った保険設計をご案内させていただきます。

個人のお客様へ

適切なリスク管理コンサルティング
ライフプランと
社会保険制度を
考慮した
総合的な保険設計
公的保障と私的保障のバランスを
考慮した包括的な保障プラン
ファイナンシャルプランナーは、お客様のライフプランに沿った最適な保険設計を提案します。社会保険制度による公的保障（健康保険、厚生年金など）の内容を踏まえ、それを補完する形で私的保障（生命保険、医療保険など）を組み合わせます。例えば、公的年金の受給額を考慮した上で必要な上乗せ保障を設計したり、高額療養費制度を踏まえた医療保険の選択をするなど、公私のバランスの取れた保障プランを立案します。
多様な保険商品の比較と
最適な選定
お客様のニーズに合わせた
最適な保険選びをサポート
市場に出ている多様な生命保険・損害保険商品を幅広く比較・分析します。各種保険の特徴、保障内容、保険料を詳細に評価し、お客様のニーズに最も適した商品を選定します。例えば、自動車保険の等級制度の違いや、火災保険の補償範囲の差異など、損害保険特有の比較ポイントも考慮します。また、保険会社の財務健全性や保険金支払い実績なども踏まえ、長期的に安心できる保険選びをサポートします。
リスク分析に基づく
適切な保障設計
公的保障と私的保障を組み合わせた
総合的なリスク対策
お客様が直面する可能性のある人的リスクと物的リスクを多角的に分析し、適切な保障を設計します。社会保険でカバーされるリスクと私的保険で補完すべきリスクを明確にし、過不足のない保障プランを提案します。例えば、労災保険の適用範囲を考慮した上で、必要に応じて傷害保険や所得補償保険を提案するなど、公的保障と私的保障を適切に組み合わせたリスク対策を立案します。
保険を活用した
資産形成と生活設計
社会保険制度を踏まえた
総合的な財務戦略の構築
社会保険制度による給付を考慮しつつ、生命保険と損害保険の特性を活かした総合的な財務戦略を提案します。例えば、公的年金の受給見込み額を踏まえた上で、変額保険や外貨建て保険を用いた長期的な資産形成、終身保険や個人年金保険を活用した老後資金の確保を提案します。また、iDeCoや財形貯蓄など、税制優遇のある制度と民間の保険商品を組み合わせた効率的な資産形成戦略も提案します。
お客様の声「保険」に関する個人のお客様のお声をご紹介

法人のお客様へ

経営リスクへの備えと
事業継続性の確保
企業の存続と
成長を支える経営者保障
ファイナンシャルプランナーは、企業の経営戦略に沿った包括的な保険設計を提案します。特に中小企業では、経営者の突然の死亡や重篤な疾病が事業継続に大きな影響を与える可能性があります。経営者保険に加入することで、経営者に万が一のことがあった際に、事業の継続や債務の返済、取引先との関係維持など、企業の存続に必要な資金を確保できます。例えば、借入金の返済や運転資金の確保、代替人材の採用・育成費用など、予期せぬ事態に対応するための資金を保険金で賄うことができます。また、経営者の長期療養時の収入減少に備えることで、企業の安定的な経営を支援します。このように、経営者保険は企業の事業継続性を高め、従業員や取引先の信頼を維持する重要な役割を果たします。
役員・従業員のための
最適な保険商品の選定
企業規模や業種に応じた
効果的な保険ソリューションの提供
企業向けの多様な保険商品を幅広く比較・分析し、企業のニーズに最適な商品を選定します。役員には、退職金準備や事業承継対策のための生命保険を提案し、従業員には団体生命保険や団体医療保険などの福利厚生制度の充実を図ります。さらに、企業向けサービスの充実度なども考慮し、長期的なパートナーシップを築ける保険会社の選定をサポートします。
新たなリスクに対応する
先進的な
保険プログラムの構築
サイバーリスクや
ハラスメント対策など、
現代的なリスクへの対応
企業が直面する新たなリスクを洗い出し、その影響度と発生頻度を分析します。特に注目されているサイバーリスク保険では、情報漏洩や業務中断による損害を補償し、事故発生時の対応費用もカバーします。また、近年加入が増加しているハラスメント保険（雇用慣行賠償責任保険）では、訴訟費用や賠償金の補償を通じて企業を守ります。これらの新しいリスクに対する保険を、従来の火災保険や賠償責任保険と組み合わせることで、現代のビジネス環境に即した包括的なリスク対策を提案します。
保険を活用した財務戦略と
人事戦略の立案
企業価値向上につながる
戦略的な保険活用法の提案
保険を単なるリスク対策としてだけでなく、企業の財務戦略や人事戦略に活用する方法を提案します。例えば、生命保険を活用した役員退職金の準備、従業員のモチベーション向上につながる充実した福利厚生制度の設計などを提案します。また、サイバーリスク保険やハラスメント保険の導入により、企業の社会的責任（CSR）や従業員保護への取り組みをアピールすることも可能です。このように、保険を戦略的に活用することで、企業の中長期的な価値向上と持続可能な成長を支援します。
お客様の声「保険」に関する法人のお客様のお声をご紹介

「保険」に関する
よくある質問

  • 保険を選ぶ際のポイントについて詳しく知りたいです。

    保険を選ぶ際には、自分がどのようなリスクに備えたいのかを明確にし、社会保障制度やお勤め先の福利厚生でカバーされている範囲を正確に理解したうえで、不足部分を適切に補填できる保険を選びましょう。
    そのうえで、細かい特約や保険料、貯蓄機能の有無、保険の期間など様々な特徴がありますので、気軽にご相談いただければ幸いです。

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